A área de Compliance atua para garantir que o crescimento do Stark Bank aconteça de forma segura, sustentável e alinhada às exigências regulatórias.
Na frente de PLD e Monitoramento, buscamos evoluir continuamente nossos mecanismos de prevenção e detecção de riscos, combinando conhecimento regulatório, tecnologia e inteligência de dados para construir controles mais eficientes, precisos e escaláveis.
Como Especialista de Compliance, você terá o desafio de impulsionar a transformação digital e tecnológica da área, aprimorando processos de monitoramento e desenvolvendo soluções orientadas por dados para fortalecer a prevenção a crimes financeiros.
Buscamos alguém com profundidade técnica em PLD/FTP, perfil analítico e interesse em tecnologia, capaz de transformar dados em inteligência, automatizar processos e aumentar a efetividade dos controles de Compliance.
Evoluir os processos de PLD/FTP e monitoramento transacional, identificando oportunidades de automação, digitalização e ganho de eficiência operacional.
Desenvolver e aprimorar regras, cenários e parâmetros de monitoramento, buscando maior capacidade de detecção de operações suspeitas e redução de falsos positivos.
Analisar padrões transacionais, comportamentos atípicos e indicadores de risco para identificar oportunidades de melhoria nos mecanismos de prevenção e detecção.
Estruturar análises e soluções baseadas em dados para apoiar a identificação de riscos, a priorização de alertas e a tomada de decisão.
Trabalhar em parceria com Dados, Engenharia, Produto e Operações na implementação de ferramentas, automações e melhorias tecnológicas aplicadas a Compliance.
Contribuir para a evolução de indicadores, dashboards e modelos de acompanhamento, ampliando a visibilidade sobre a efetividade dos controles e o desempenho da operação.
Conduzir investigações de operações atípicas, elaborar análises técnicas e fundamentar decisões relacionadas à exposição a riscos de PLD/FTP.
Apoiar a revisão de políticas, procedimentos e controles internos, garantindo aderência às exigências regulatórias aplicáveis.
Participar de testes de efetividade, auditorias e avaliações dos mecanismos de monitoramento, propondo melhorias contínuas.
Acompanhar tendências regulatórias, tecnológicas e de mercado relacionadas a Compliance, monitoramento transacional e prevenção a crimes financeiros.
Experiência sólida em Compliance, PLD/FTP, monitoramento transacional, prevenção a crimes financeiros ou áreas correlatas.
Experiência em fintechs, bancos digitais, instituições de pagamento, adquirência, subadquirência, meios de pagamento ou empresas B2B reguladas.
Conhecimento prático da regulamentação aplicável a PLD/FTP, incluindo normas do Banco Central, KYC, KYP, KYE, PEP, sanções e comunicação de operações suspeitas.
Experiência com análise de alertas, investigação de operações atípicas, identificação de padrões transacionais e avaliação de riscos.
Conhecimento de ferramentas de monitoramento transacional, screening, listas restritivas, bureaus, bases públicas, case management ou soluções antifraude.
Capacidade analítica para interpretar dados, identificar oportunidades de melhoria e transformar análises em recomendações práticas.
Autonomia para conduzir projetos, estruturar soluções e propor melhorias em processos e controles.
Boa comunicação e capacidade de trabalhar de forma colaborativa com equipes técnicas e de negócio.
Conhecimento em SQL e experiência com ferramentas de análise e visualização de dados, como BigQuery, Looker ou Power BI.
Experiência com modelagem estatística, análise preditiva, detecção de anomalias ou técnicas de identificação de padrões transacionais aplicadas à prevenção a crimes financeiros.
Vivência na construção, calibração e validação de modelos ou regras de monitoramento, incluindo análise de efetividade, precisão e falsos positivos.
Experiência com automação de processos, pipelines de dados e integração de soluções tecnológicas aplicadas a Compliance.
Familiaridade com Python ou outras linguagens utilizadas para análise de dados e desenvolvimento de modelos analíticos.
Experiência em projetos de transformação digital, modernização de processos ou implementação de soluções baseadas em dados em áreas de Compliance, Riscos ou Prevenção a Fraudes.
Conhecimento sobre novas tecnologias aplicadas à detecção de atividades suspeitas, incluindo machine learning e inteligência artificial.