En Fintual, el equipo de Legal y Cumplimiento no es un área de soporte: es parte de cómo construimos el producto, tomamos decisiones y cómo aseguramos que nuestra experiencia 100% digital siga siendo simple, segura y regulada.
Estamos buscando un/a Oficial de Cumplimiento en PLD/FT con capacidad para ejecutar, analizar y apropiarse de procesos de cumplimiento, combinando conocimiento regulatorio con interés por la tecnología y la automatización.
Vas a liderar la relación con autoridades regulatorias y autorregulatorias (atención de oficios, visitas de inspección, requerimientos de información y participación en auditorías), la dictaminación y seguimiento de alertas y reportes en materia de PLD/FT, la revisión de políticas y procedimientos,y capacitación anual al personal. Además, vas a trabajar y colaborar de cerca con Producto y Tecnología para mejorar los sistemas y procesos del área de Cumplimiento con la finalidad de que sean cada vez más inteligentes y automáticos.
Buscamos a alguien con más de 5 años de experiencia en PLD/FT en el sector financiero, que conozca a fondo la regulación mexicana y que vea en la tecnología una forma de hacer mejor su trabajo, no una amenaza. Es necesario que vivas en Ciudad de México.
Definir y revisar los criterios para dictaminar alertas.
Diseñar, revisar y mantener actualizado nuestro Enfoque Basado en Riesgo (EBR), junto con las metodologías y matrices de riesgo.
Liderar técnicamente la atención de oficios y requerimientos de autoridades, y participar en auditorías y visitas de inspección
Interpretar cambios regulatorios, evaluar su impacto y convertirlos en políticas, manuales, controles y procedimientos que funcionen en la práctica.
Identificar gaps regulatorios y armar planes de remediación.
Evaluar si nuestros controles de PLD/FT son suficientes y efectivos.
Trabajar con Tecnología y Producto para mejorar sistemas, reglas ,alertas y automatizaciones.
Ser referente técnico para el equipo de Legal y Cumplimiento.
Tienes más de 5 años de experiencia profesional con experiencia sólida y comprobable en PLD/FT dentro del sector financiero.
Conoces a fondo el marco regulatorio mexicano de PLD/FT y has atendido requerimientos de la CNBV.
Has trabajado en la práctica con EBR, alertas, controles y metodologías de riesgo.
Sabes interpretar regulación y aterrizar en procesos y controles operativos concretos.
Puedes sustentar técnicamente tus decisiones y te sientes cómodo cuestionando procesos existentes cuando crees que se pueden hacer mejor.
Tu curiosidad te ha llevado a explorar herramientas de IA y automatización, y te interesa aplicarlas en Compliance.
Te comunicas de forma clara y precisa, tanto por escrito como con el equipo.
Es indispensable la certificación en PLD/FT de la CNBV.
Es un plus si has trabajado en distribuidoras de fondos, asesores en inversiones, fintech, bancos, casas de bolsa o transmisores de dinero.